주주환원
중요도 2
제주은행, 밸류업 정책과 주주환원 지속 여부 주목
제주은행의 중장기 가치 제고 가능성이 거론됐다. 업계 전문가는 금리 기조와 밸류업 정책 수행 여부, 적극적인 자사주 소각 등 주주환원 정책이 은행주 차별화 요인이라고 말했다.
주주 관점 밸류업 정책과 주주환원 실행 여부를 중심으로 특정 상장사의 기업가치를 평가한 내용이다. 다만 구체적인 신규 결정이나 실행 사실은 제한적이다.
주주총회 의결결과
정기
2026.03.24
- 1 제66기(2025.01.01 ~ 2025.12.31) 재무제표(이익잉여금처분계산서 포함) 및 연결 재무제표 승인의 건 가결 100.0%
- 2 정관 일부 변경의 건 가결 100.0%
- 3-1 사내이사 선임의 건 (후보 오금화) 가결 100.0%
- 3-2 사외이사 선임의 건 (후보 우영웅) 가결 100.0%
- 3-3 사외이사 선임의 건 (후보 김형준) 가결 100.0%
- 3-4 기타비상무이사(비상임이사) 선임의 건 (후보 홍용선) 가결 100.0%
- 4 감사위원회 위원이 되는 사외이사 선임의 건 (후보 문건영) 가결 99.8%
- 5 사내이사인 감사위원회 위원 선임의 건 (후보 오금화) 가결 81.1%
- 6 이사 보수한도 승인의 건 가결 99.6%
밸류업 공시
기업가치제고계획(자율공시)
2026.03.25
DART
핵심 목표: 2026년 총자산 9.8% 증가, 총대출채권 9.4% 증가, 총수신 8.8% 증가
주주환원: 고배당기업 해당, 2025년 배당성향 27.14%, 이익배당금액 37.8억원
이행 일정: 2026년 경영슬로건 아래 미래 Biz 성장, 조직 효율화, 자본효율성 강화, 금융소비자보호·지역금융 확대 추진
특이사항: NEW Biz ERP뱅킹 성공적 정착을 위한 체질개선, 디지털 제휴·저원가성 예금 확대 및 AI Agent 인프라 구축 추진
재무지표
시가총액
3,837억
PBR
0.60
PER
24.9
ROE
2.25%
배당수익률
0.99%
부채비율
1,139.0%
주가 추이
주가
일별 종가
최근 종가
-
-
5년 최고가
-
-
5년 최저가
-
-
상단 기간 버튼으로 구간을 조절할 수 있습니다.
연간 실적 추이
재무제표
| 항목 | 2013 | 2014 | 2015 | 2016 | 2017 | 2018 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 연결 | 2024 연결 | 2025 연결 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 매출액 | - | - | - | - | - | - | - | - | 2,756억원 | 3,712억원 | 3,797억원 | 3,659억원 |
| 영업이익 | - | - | - | - | - | - | - | - | 270억원 | 26억원 | 114억원 | 99억원 |
| 당기순이익 | - | - | - | - | - | - | - | - | 228.2억원 | 51억원 | 104.2억원 | 139.3억원 |
| 영업이익률 | - | - | - | - | - | - | - | - | 9.80% | 0.71% | 3.01% | 2.71% |
| EPS | - | - | - | - | - | - | - | - | 636원 | 66원 | 166원 | 226원 |
부동산 보유 현황
장부가 총액
311억
공시지가 총액
107억
시총 대비 비율
8.1%
토지
1건
건물
1건
| 구분 | 소재지 | 용도 | 면적 | 장부가액 | 공시지가 |
|---|---|---|---|---|---|
| 기타 미검증 | 소재지 미상 | 매각예정비유동자산으로 분류된 부동산 4건 | - | 126억 | - |
| 토지 미검증 | 소재지 미상 | - | - | 100억 | - |
| 건물 미검증 | 소재지 미상 | - | - | 43억 | - |
| 투자부동산 미검증 | 소재지 미상 | 임대수익이나 시세차익 목적 보유 | - | 39억 | 101억 |
| 투자부동산 미검증 | 소재지 미상 | 임대수익이나 시세차익 목적 보유 | - | 3억 | 6억 |
지배구조
정관 분석
분석일 2026.06.20 02:25
|
최근 개정 2025.02.05
미검증
정관 원문
주주친화
- 서면투표 허용: 주주는 이사회 결의에 따라 총회에 출석하지 않고 서면으로 의결권을 행사할 수 있음 (제28조)
- 이사회 의장-대표이사 분리 가능성: 이사회 의장은 매년 이사회 결의로 사외이사 중에서 선임하는 구조이며, 예외적으로 사외이사가 아닌 자를 선임할 경우 선임사외이사를 둠 (제39조)
- 동등배당: 배당 기준일 현재 발행 또는 전환된 동종 주식에 대해 발행일과 관계없이 동등하게 배당 (제12조)
주주비친화
- 이사회 결의만으로 2,000억원 전환사채 제3자 배정: 일반공모, 해외발행, 외국인투자, 금융기관, 경영기여자 등에게 주주 외 배정 가능해 지분 희석 및 우호지분 확보 수단이 될 수 있음 (제17조)
- 이사회 결의만으로 2,000억원 신주인수권부사채 제3자 배정: 주주 외의 자에게 신주인수권부사채를 발행할 수 있어 경영권 분쟁 시 희석 수단으로 활용될 수 있음 (제18조)
- 이사 임기 3년 이내: 이사 임기를 상법상 최장 한도인 3년까지 주주총회에서 정할 수 있음 (제32조)
기타 주목 조항
- 감사위원회 설치: 상임감사위원 1인 이상을 포함한 3인 이상의 이사로 감사위원회를 구성하고, 총 위원의 3분의 2 이상을 사외이사로 구성함 (제45조)
- 우선주 보통주 전환: 우선주 존속기간 만료 시 보통주로 전환되며, 미배당이 있으면 배당 완료 시까지 기간이 연장됨 (제8조⑦)
이사회
이사 정원
3~15명
이사 임기
3년 (가변)
시차임기제
없음
집중투표
아니오
의장-대표이사 분리
예
성별 다양성 의무
-
감사
감사 정원
3명 이상
감사 임기
-
주주총회 · 배당
소집공고 기한
14일
서면투표
예
전자투표
-
배당 기준일
이사회 결의로 정한 기준일
이사회 결의만으로 제3자 배정 가능 한도
전환사채 (CB)
2,000억원
신주인수권부사채 (BW)
2,000억원
보수 근거
- 이사
- 이사의 보수한도는 주주총회의 결의로 정하고, 구체적인 보수지급 방법은 이사회에서 정한다.
영업보고서 분석
분석일 2026.05.25 23:46
|
2025년 사업보고서 기준
미검증
영업보고서 원문
사업 개요
- 제주은행은 은행법에 의한 은행업무, 신탁업무, 외국환업무 및 이에 수반되는 업무를 영위하는 지역 은행입니다.
- 1969년 3월 20일 설립되었으며, 2025년 말 기준 총자산은 약 8조 199억원, 점포수는 총 26개점입니다.
주요 매출원
- 은행계정 수익 합계: 약 3,729억원 (100.00%)
- 이자수익: 약 3,293억원 (88.31%)
- 수수료수익: 약 227억원 (6.09%)
- 영업외수익: 약 75억원 (2.01%)
- 유가증권평가및처분이익: 약 64억원 (1.72%)
- 대출채권처분이익: 약 54억원 (1.45%)
- 외환거래이익: 약 16억원 (0.43%)
- 신탁계정 수익 합계: 약 52억원 (100.00%)
- 예치금이자: 약 45억원 (86.54%)
- 은행계정대이자: 약 5억원 (9.61%)
- 채권이자: 약 2억원 (3.85%)
원가 구조 / 비용 특성
- 은행계정 비용 합계는 약 3,729억원이며, 주요 비용은 이자비용 약 1,665억원(44.65%), 판매비와관리비 약 1,087억원(29.15%), 신용손실충당금전입 약 491억원(13.17%)입니다.
- 은행계정 당기순이익은 약 139억원으로 비용·수익 합계 대비 3.73%입니다.
- 신탁계정 비용 합계는 약 52억원이며, 신탁이익 약 48억원(92.31%)과 신탁보수 약 4억원(7.69%)으로 구성됩니다.
자회사
- 당행의 자회사는 없습니다.
차입 구조
- 원화차입금은 한국은행 약 908억원, 중소기업진흥공단 외 약 1,046억원이며, 외화차입금은 신한은행 등 약 0.4억원입니다.
종업원 수
487명
자회사 수
0개
결산기 후 중요사실
해당사항 없음.
임원 보수
2025년 사업보고서 기준
보수총액
8억
임원수
7명
1인 평균
1억
배당금총액
38억
보수/배당
0.2배
5% 이상 보유자
| 보유자명 | 보유비율 | 증감비율 | 보고사유 | 접수일 |
|---|---|---|---|---|
| 신한지주 | 64.04% | -11.27% | 특별관계자 추가로 인한 변동 | 2026-03-31 |
| 더존비즈온 | 14.99% | +14.99% | (주)제주은행의 유상증자 참여로 인한 신주취득 | 2025-04-30 |
감사
분석일 2026.08.25 12:19
| 감사명 | 유형 | 임기시작 | 임기만료 | 재직기간 | D-day |
|---|---|---|---|---|---|
| 오금화 (주2) | 감사위원 | 2026.03.24 | - | 1년 | - |
| 강경환 (주1) | 감사위원 | 2025.03.25 | - | 1년 | - |
| 문건영 (주2) | 감사위원 | 2026.03.24 | - | 1년 | - |
| 정순여 | 감사위원 | 2020.03.25 | 2025.03.21 | 6년 | 만료 |
| 박찬호 | 감사위원 | 2023.03.22 | 2026.03.22 | 3년 | 만료 |
| 강영순 | 감사위원 | 2021.03.24 | 2026.03.24 | 5년 | 만료 |
| 강경환 | 감사위원 | 2025.03.25 | 2027.03.25 | 1년 | D-204 |
임원 현황
| 이름 | 직위 | 구분 | 나이 | 임기만료 |
|---|---|---|---|---|
| 홍은주 | 사외이사 | 사외이사 | 68세 | 만료 |
| 우영웅 | 사외이사 | 사외이사 | 66세 | 만료 |
| 강영순 | 사외이사 | 사외이사 | 64세 | 만료 |
| 이희수 | 대표이사 | 사내이사 | 62세 | D-120 |
| 김일환 | 비상임 이사 | 기타비상무이사 | 60세 | 만료 |
| 박찬호 | 상임감사위원 | 감사 | 59세 | 만료 |
| 김호대 | 부행장 | 미등기 | 59세 | D-120 |
| 한윤철 | 부행장 | 미등기 | 58세 | 만료 |
| 김현웅 | 상무 | 미등기 | 57세 | 만료 |
| 정태성 | 상무 | 미등기 | 57세 | D-120 |
| 이철승 | 상무 | 미등기 | 56세 | 만료 |
| 오민순 | 상무 | 미등기 | 55세 | 만료 |
| 강경환 | 사외이사 | 사외이사 | 54세 | D-204 |
DART 공시
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