주주환원
중요도 2
하나금융, 배당·자사주 소각 확대와 자본건전성 유지 과제
하나금융은 배당과 자사주 소각을 확대하는 가운데 보통주자본비율(CET1)을 13% 이상으로 유지하는 것을 목표로 하고 있다.
주주 관점 금융지주의 주주환원 확대는 자본건전성 관리와 맞물려 향후 배당·자사주 정책에 영향을 줄 수 있다.
자사주 매입
직접
진행중
만료
진행률
98.43%
총 매입약속
2,500억원
(시총 0.8%)
체결 누계
2,497.5억원
(1,885,706주)
매입기간
2026-07-27 ~ 2026-10-22
계약기관
하나증권
DART
주주총회 의결결과
정기
2026.03.24
- 1 제21기(2025년1월1일~2025년12월31일) 재무제표(이익잉여금처분계산서(안) 포함) 및 연결재무제표 승인의 건 가결 찬성 99.4%
- 2 자본준비금 감소의 건 가결 찬성 100.0%
- 3 정관 개정의 건 가결 찬성 100.0%
- 4-1 사외이사 (원숙연) 선임의 건 가결 찬성 93.1%
- 4-2 사외이사 (주영섭) 선임의 건 가결 찬성 98.8%
- 4-3 사외이사 (이재술) 선임의 건 가결 찬성 99.8%
- 4-4 사외이사 (윤 심) 선임의 건 가결 찬성 98.9%
- 4-5 사외이사 (이재민) 선임의 건 가결 찬성 94.7%
- 4-6 사외이사 (최현자) 선임의 건 가결 찬성 94.8%
- 4-7 사내이사 (이승열) 선임의 건 가결 찬성 99.7%
- 4-8 사내이사 (강성묵) 선임의 건 가결 찬성 99.7%
- 5-1 감사위원회 위원이 되는 사외이사 (박동문) 선임의 건 가결 찬성 97.7%
- 5-2 감사위원회 위원이 되는 사외이사 (이준서) 선임의 건 가결 찬성 93.4%
- 6-1 사외이사인 감사위원회 위원 (주영섭) 선임의 건 가결 찬성 99.1%
- 6-2 사외이사인 감사위원회 위원 (윤 심) 선임의 건 가결 찬성 99.2%
- 7 이사의 보수한도 승인의 건 가결 찬성 94.7%
밸류업 공시
기업가치제고계획(자율공시) (2026년)
2026.07.24
DART
핵심 목표: ROE 12%, 주주환원율 50% 이상, 보통주자본비율 13% 이상
주주환원: ROE 및 RWA성장률에 연동된 주주환원 프레임워크 수립, 배당 확대, 주주환원율 50% 이상 목표
이행 일정: 2026년 7월 24일 이사회 결의로 확정, 향후 이행평가·변경사항은 이사회에서 지속 논의
특이사항: 고배당기업 해당, 직전사업연도(2025) 배당성향 27.9% / 이익배당금액 1,117,779,269,024원
재무지표
시가총액
33.0조
자사주 제외 약 32.1조
PBR
0.69
PER
8.3
ROE
9.17%
배당수익률
3.37%
부채비율
1,377.9%
주가 추이
주가
일별 종가
최근 종가
-
-
5년 최고가
-
-
5년 최저가
-
-
상단 기간 버튼으로 구간을 조절할 수 있습니다.
연간 실적 추이
재무제표
연결 · 종속회사 포함 기준
| 항목 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|
| 손익계산서 | ||||
| 매출액 | - | - | - | - |
| 영업이익 | 4.7조원 | 4.7조원 | 4.9조원 | 5.4조원 |
| 당기순이익 | - | - | - | - |
| 영업이익률 | - | - | - | - |
| 재무상태표 | ||||
| 자산총계 | 568.6조원 | 591.9조원 | 637.8조원 | 674.6조원 |
| 부채총계 | 531조원 | 551.7조원 | 594.3조원 | 628.9조원 |
| 자본총계 | 37.6조원 | 40.2조원 | 43.6조원 | 45.6조원 |
| 현금흐름표 | ||||
| 영업활동현금흐름 | - | - | -2.5조원 | -2조원 |
| 투자활동현금흐름 | - | - | 5,965.4억원 | -3.9조원 |
| 재무활동현금흐름 | - | - | 3.7조원 | 9.5조원 |
| 투자지표 | ||||
| ROE | - | - | - | - |
| 부채비율 | 1,411.11% | 1,373.12% | 1,363.73% | 1,377.89% |
| 별도자산총계 | - | - | - | - |
| EPS | 11,865원 | 11,380원 | 12,629원 | 13,954원 |
| PER | - | - | - | - |
| PBR | - | - | - | - |
| 주당배당금 | 3,350원 | 3,400원 | 3,600원 | 4,105원 |
| 상세 계정 | ||||
| 지배기업 소유주지분 | - | - | 42.7조원 | 44.6조원 |
| 자본금 | - | - | 1.5조원 | 1.5조원 |
| 자본잉여금 | - | - | 10.6조원 | 10.6조원 |
| 기타자본항목 | - | - | -8,338.6억원 | - |
| 기타포괄손익누계액 | - | - | -8,338.6억원 | -9,094억원 |
| 이익잉여금 | - | - | 27.6조원 | 29.7조원 |
| 비지배지분 | - | - | 8,759.1억원 | 1.1조원 |
ROE는 당기순이익 ÷ 기말 자본총계입니다. 회계 기준과 가격 기준일이 확인되지 않은 PER·PBR은 표시하지 않습니다.
부동산 보유 현황
장부가 총액
3.2조
공시지가 총액
-
시총 대비 비율
9.8%
토지
1건
건물
1건
| 구분 | 소재지 | 용도 | 면적 | 장부가액 | 공시지가 |
|---|---|---|---|---|---|
| 토지 미검증 | 소재지 미상 | - | - | 1.1조 | - |
| 건물 미검증 | 소재지 미상 | - | - | 8,991억 | - |
| 투자부동산 미검증 | 소재지 미상 | 임대용 | - | 8,146억 | - |
| 투자부동산 미검증 | 소재지 미상 | 임대용 | - | 4,002억 | - |
지배구조
정관 분석
분석일 2026.06.21 00:25
|
최근 개정 2025.03.25
미검증
정관 원문
주주친화
- 서면 의결권 행사: 이사회가 서면결의를 정한 경우 주주는 총회에 출석하지 않고 서면으로 의결권을 행사할 수 있음 (제27조)
- 분기배당: 3월·6월·9월 말일부터 45일 이내 이사회 결의로 기준일을 정해 분기배당 가능 (제44조)
- 동등배당: 유상증자·무상증자·주식배당 등으로 발행한 신주는 직전 영업연도 말 발행된 것으로 보아 배당 (제15조)
주주비친화
- 제3자 신주배정 최대 발행주식총수 50%: 경영상 필요 등에 따라 외국인투자자·금융기관·제휴회사 등에 이사회 결의로 신주를 배정할 수 있어 기존 주주 희석 위험이 큼 (제13조②·③)
- 이사회 결의만으로 2조원 전환사채 제3자 배정: 주주 외의 자에게 대규모 전환사채 발행이 가능해 경영권 분쟁 시 우호지분 확보 수단이 될 수 있음 (제20조①)
- 이사회 결의만으로 2조원 신주인수권부사채 제3자 배정: 주주 외의 자에게 대규모 BW 발행이 가능해 희석 위험이 큼 (제21조①)
기타 주목 조항
- 이사 임기: 이사 임기는 3년을 넘지 않는 범위에서 주주총회가 결정하고, 사외이사는 2년 이내 및 재임기간 제한을 둠 (제29조)
- 이사회 의장: 이사회가 매년 이사 중에서 의장을 호선하지만 대표이사를 제외한다는 분리 요건은 없음 (제33조②)
- 우선주 보통주 전환: 우선주 존속기간을 정한 경우 발행일로부터 1년 이상 10년 이내에서 정하고 만료와 동시에 보통주로 전환됨 (제9조③)
- 집중투표제: 정관상 명시적 채택 조항은 확인되지 않음
이사회
이사 정원
3~15명
이사 임기
3년 (가변)
시차임기제
없음
집중투표
아니오
의장-대표이사 분리
아니오
성별 다양성 의무
-
감사
감사 정원
3명 이상
감사 임기
-
주주총회 · 배당
소집공고 기한
14일
서면투표
예
전자투표
-
배당 기준일
이사회 결의로 정한 날
이사회 결의만으로 제3자 배정 가능 한도
전환사채 (CB)
2조원
신주인수권부사채 (BW)
2조원
보수 근거
- 이사
- 이사의 보수는 주주총회 결의로 정한다.
- 퇴직금
- 이사의 퇴직금은 주주총회 결의로 정한다.
임원 보수
2025년 사업보고서 기준
보수총액
37억
임원수
12명
1인 평균
3억
배당금총액
1.1조
보수/배당
0.0배
5% 이상 보유자
| 보유자명 | 보유비율 | 증감비율 | 보고사유 | 접수일 |
|---|---|---|---|---|
| CapitalResearchandManagementCompany | 5.55% | -1.05% | - 투자자금 회수목적으로 장내에서 발행회사의 주식 매도 | 2026-04-07 |
| BlackRockFundAdvisors | 7.11% | +1.01% | - 단순투자목적으로 장내에서 발행회사의 주식 매수 | 2026-02-26 |
| CapitalResearchandManagementCompany | 6.60% | +6.60% | - 대표보고자 변경에 따른 신규보고 | 2025-10-14 |
| TheCapitalGroupCompanies,Inc. | 0.00% | -6.85% | - 대표보고자 변동으로 인한 변동보고 (폐지보고) | 2025-10-14 |
| TheCapitalGroupCompanies,Inc. | 6.85% | -0.10% | 특별관계자 변동 | 2025-07-08 |
| 국민연금공단 | 9.45% | +0.26% | 일반투자목적에서 단순투자목적으로 보유목적 변경 | 2025-02-21 |
| TheCapitalGroupCompanies,Inc. | 6.95% | +1.12% | 보유비율 및 특별관계자 변동 | 2025-01-10 |
| TheCapitalGroupCompanies,Inc. | 5.83% | +0.28% | 특별관계자 변동 | 2024-12-09 |
| 국민연금공단 | 9.19% | +1.00% | 단순추가취득/처분 | 2024-12-02 |
| TheCapitalGroupCompanies,Inc. | 5.55% | +0.11% | 특별관계자 변동 | 2024-11-07 |
| TheCapitalGroupCompanies,Inc. | 5.44% | 0.00% | 특별관계자 변동 | 2024-07-08 |
| TheCapitalGroupCompanies,Inc. | 5.44% | -0.10% | 특별관계자 변동 | 2024-06-10 |
| TheCapitalGroupCompanies,Inc. | 5.54% | +0.02% | 특별관계자 변동 | 2024-04-08 |
| TheCapitalGroupCompanies,Inc. | 5.52% | -0.03% | 특별관계자 변동 | 2024-03-11 |
감사
분석일 2026.08.24 17:01
| 감사명 | 유형 | 임기시작 | 임기만료 | 재직기간 | D-day |
|---|---|---|---|---|---|
| 이재민 | 감사위원 | 2024.03.22 | - | 2년 | - |
| 원숙연 | 감사위원 | 2023.03.24 | - | 3년 | - |
| 주영섭 | 감사위원 | 2024.03.22 | - | 2년 | - |
| 이재술 | 감사위원 | 2024.03.22 | - | 2년 | - |
| 윤 심 | 감사위원 | 2024.03.22 | - | 2년 | - |
| 서영숙 | 감사위원 | 2025.03.25 | - | 1년 | - |
| 박동문 | 감사위원 | 2021.03.26 | - | 5년 | - |
| 이정원 | 감사위원 | 2019.03.22 | - | 7년 | - |
| 윤 심 | 감사위원 | 2024.03.22 | - | 2년 | - |
| 최현자 | 감사위원 | 2026.03.24 | - | 1년 | - |
| 이준서 | 감사위원 | 2023.03.24 | - | 3년 | - |
| 강정한 | 감사 | 2022.01.01 | 2024.12.31 | 4년 | 만료 |
| 양재윤 | 감사 | 2025.01.01 | 2026.12.31 | 1년 | D-70 |
임원 현황
| 이름 | 직위 | 구분 | 나이 | 임기만료 |
|---|---|---|---|---|
| 함영주 | 이사 (대표이사 회장) | 사내이사 | 70세 | - |
| 주영섭 | 이사 | 사외이사 | 69세 | - |
| 박동문 | 이사 | 사외이사 | 68세 | - |
| 이재술 | 이사 | 사외이사 | 67세 | - |
| 최현자 | 이사 | 사외이사 | 64세 | - |
| 이승열 | 이사 (부회장) | 사내이사 | 63세 | - |
| 박근영 | 부사장 | 미등기 | 63세 | D-70 |
| 원숙연 | 이사 | 사외이사 | 63세 | - |
| 윤 심 | 이사 | 사외이사 | 63세 | - |
| 강성묵 | 이사 (부회장) | 사내이사 | 62세 | - |
| 서영숙 | 이사 | 사외이사 | 62세 | - |
| 박병준 | 부사장 | 미등기 | 60세 | D-70 |
| 정영균 | 부사장 | 미등기 | 60세 | D-70 |
| 박종무 | 부사장 | 미등기 | 59세 | D-70 |
| 강재신 | 상무 | 미등기 | 59세 | D-435 |
| 오정택 | 부사장 | 미등기 | 58세 | D-70 |
| 김진우 | 부사장 | 미등기 | 58세 | D-70 |
| 이준서 | 이사 | 사외이사 | 58세 | - |
| 이준혁 | 부사장 | 미등기 | 57세 | D-70 |
| 김영호 | 상무 | 미등기 | 57세 | D-70 |
| 이재민 | 이사 | 사외이사 | 57세 | - |
| 김기홍 | 상무 | 미등기 | 56세 | D-70 |
| 최광일 | 상무 | 미등기 | 56세 | D-70 |
| 엄태성 | 상무 | 미등기 | 56세 | D-70 |
| 김영준 | 부사장 | 미등기 | 55세 | D-70 |
| 서유석 | 부사장 | 미등기 | 54세 | D-70 |
| 박영미 | 부사장 | 미등기 | 54세 | D-70 |
| 양재윤 | 상무 | 미등기 | 54세 | D-70 |
| 이은형 | 부회장 | 미등기 | 52세 | D-70 |
| 박근훈 | 상무 | 미등기 | 52세 | D-70 |
| 남호식 | 상무 | 미등기 | 51세 | D-70 |
| 조범준 | 상무 | 미등기 | 51세 | D-70 |
| 윤운성 | 상무 | 미등기 | 51세 | D-435 |
DART 공시
공시를 불러오는 중입니다…
행동주의·거버넌스
이사회·감사
중요도 3
하나금융 회장 승계·연령 규정의 정관 명문화 요구 제기
국회 국정감사에서 하나금융 회장 후보 선정 과정과 임기·연령 규정 변경이 문제로 제기됐다. 의원들은 관련 규정을 이사회가 바꿀 수 있는 내부 규범 대신 주주가 통제할 수 있는 정관에 두어야 한다고 주장했다.
주주 관점 금융지주 회장 승계 규정의 정관화는 주주의 이사회·경영진 통제와 지배구조 책임성에 직접 관련됩니다.
이사회·감사
중요도 2
금감원 지적에도 하나금융의 고문 운영 규정 정비 미흡 지적
금융감독원은 하나금융의 고문 관련 규정과 운영에 대해 지적했으며, 하나금융은 퇴직임원 고문 기준을 그룹임원후보추천위원회가 정하는 방식 등을 두고 있다. 기사에서는 이사회가 해당 규정이 회사와 주주의 장기적 이익에 부합하는지 심의할 필요가 있다는 지적을 전했다.
주주 관점 퇴직임원 고문 제도의 기준과 이사회 감독은 임원 보상·인사 및 지배구조의 투명성과 관련된 사안이다.
이사회·감사
중요도 2
하나금융지주, 계열사 대표 인사와 임기 만료 앞둬
하나증권 강성묵 대표의 임기는 12월 31일 만료될 예정이다. 하나금융지주 그룹임원후보추천위원회는 회사별 후보군을 압축할 예정이다.
주주 관점 계열사 대표 후보 추천과 임기 만료는 하나금융지주의 임원 선임 및 지배구조와 관련된다.
지분변동
중요도 3
캐피탈리서치, 하나금융지주 지분 6.88% 보유
캐피탈리서치의 하나금융지주 지분율이 6.88%로 늘었다. 지분율 상승에는 하나금융지주의 자사주 소각에 따른 발행주식 수 감소 효과도 반영됐다.
주주 관점 주요 주주의 보유 비율 변화와 자사주 소각은 지분구조 및 주주환원 현황에 영향을 줄 수 있다.