取締役会・監査
重要度 3
흥국화재, 사외이사 비중 67%로 이사회 전문성 강화
흥국화재는 사외이사 비중을 67%로 운영하고 임원후보추천위원회와 감사위원회 등 이사회 산하 전문위원회를 세분화했다. 회사는 지배구조 투명성과 전문성 강화를 추진하고 있다.
株主の視点 상장 금융사의 이사회 구성과 위원회 운영 등 지배구조 체계를 다룬다. 사외이사 비중과 위원회 독립성은 경영진 견제와 주주 보호에 직접 연결된다.
株主総会の決議結果
定時
2026.03.27
否決議案あり
株主提案
- 1 제80기 재무제표(이익잉여금처분계산서 포함) 승인의 건 可決 賛成 95.9%
- 2-1 이사 선임의 건 사내이사 후보 김대현 可決 賛成 95.6%
- 2-2 이사 선임의 건 사외이사 후보 안광원 可決 賛成 95.6%
- 3 감사위원이 되는 사외이사 선임의 건 후보 홍석철 可決 賛成 59.4%
- 4 이사 보수 한도 승인의 건 可決 賛成 95.6%
- 5-1 집중투표제 관련 정관 정비 否決 賛成 69.7%
- 5-2-1 상법 개정 등 관련 정관 정비 (회사 변경안) 可決 賛成 94.6%
- 5-2-2 상법 개정 등 관련 정관 정비 (주주제안 변경안) (株主提案) 否決 賛成 2.1%
부결된 안건이 있으며, 반대 및 기권 비율이 20%를 초과하는 안건이 3건 확인됩니다(최대 97.9%, 안건 5-2-2).
財務指標
時価総額
2,155億ウォン
PBR
0.20
PER
4.8
ROE
18.85%
配当利回り
-
負債比率
1,393.9%
株価推移
上の期間ボタンで表示範囲を変更できます · 乖離率の点線は5年平均です.
年間業績 推移
財務諸表
連結・子会社を含む
連結の年間業績データはまだありません。
不動産保有状況
帳簿価額合計
2,398億ウォン
公示地価合計
4,565億ウォン
時価総額比率
111.3%
土地
1件
建物
1件
| 区分 | 所在地 | 用途 | 面積 | 帳簿価額 | 公示地価 |
|---|---|---|---|---|---|
| 土地 未検証 | 所在地不明 | - | - | 1,283億ウォン | 1,283億ウォン |
| 투자부동산 未検証 | 所在地不明 | 임대용 토지 | - | 993億ウォン | 3,222億ウォン |
| 建物 未検証 | 所在地不明 | - | - | 86億ウォン | - |
| 투자부동산 未検証 | 所在地不明 | 임대용 건물 | - | 36億ウォン | 61億ウォン |
支配構造
事業報告書の分析
分析日 2026.05.25 23:46
|
2025年の事業報告書に基づく
未検証
営業報告書原文
사업 개요
- 흥국화재는 화재보험, 해상보험, 자동차보험, 특종보험, 장기손해보험, 개인연금손해보험 등을 영위하는 손해보험회사입니다.
- 보험업법 및 관련 법령에 따른 보험업, 자산운용, 보험업 외 허용 업무를 사업 목적으로 합니다.
주요 매출원
- 제80기 제품판매실적 합계는 약 3조 4,665억원입니다.
- 장기손해보험: 약 3조 1,637억원 (91.3%)
- 자동차보험: 약 1,428억원 (4.1%)
- 특종보험: 약 1,330억원 (3.8%)
- 해상보험: 약 124억원 (0.4%)
- 개인연금손해보험: 약 93억원 (0.3%)
- 화재보험: 약 52억원 (0.2%)
원가 구조 / 비용 특성
- 제80기 영업수익은 약 3조 5,328억원, 영업비용은 약 3조 3,453억원으로 영업이익은 약 1,875억원입니다.
- 제80기 영업이익률은 영업수익 대비 약 5.3%로, 제79기 약 4.4%보다 개선되었습니다.
자회사
- 50% 이상 주식보유 회사 없음.
従業員数
1,089人
子会社数
0件
決算期後の重要事実
해당사항 없음.
定款の分析
分析日 2026.06.19 23:25
|
最終改定 2025.03.28
未検証
定款原文
주주친화
- 이사 임기 2년 이내: 이사 임기를 상법상 최장 3년보다 짧은 2년 이내로 정하고 있음 (제31조①)
주주비친화
- 집중투표제 명시적 배제: 2인 이상의 이사를 선임하는 경우 상법 제382조의2의 집중투표제를 적용하지 않아 소수주주의 이사 선임 가능성을 제한함 (제30조③)
- 이사회 결의만으로 1,000억원 전환사채 제3자 배정: 경영상 목적 등을 이유로 주주 외의 자에게 전환사채를 발행할 수 있어 경영권 분쟁 시 우호지분 확보 수단이 될 수 있음 (제14조의2①)
- 이사회 결의만으로 1,000억원 신주인수권부사채 제3자 배정: 주주 외의 자에게 신주인수권부사채를 발행할 수 있어 기존 주주의 지분 희석 위험이 있음 (제15조①)
기타 주목 조항
- 이사회 의장 선임: 이사회 의장은 매년 이사회 결의로 이사 중에서 선임하며, 사외이사 아닌 자를 의장으로 선임할 경우 선임사외이사를 별도로 둠 (제37조②)
- 감사위원회 설치: 감사에 갈음하여 3인 이상의 이사로 구성되는 감사위원회를 두며, 위원의 3분의 2 이상을 사외이사로 구성함 (제41조의2)
- 이사 보수와 퇴직위로금: 이사 보수는 주주총회 결의로 정한 한도 내에서 이사회가 정하고, 퇴직위로금은 주주총회 결의를 거친 임원퇴직위로금 지급 규정에 따름 (제40조)
取締役会
取締役定員
3人以上
取締役任期
2年 (可変)
任期の分散
なし
累積投票
いいえ
議長と代表取締役の分離
いいえ
性別多様性の義務
-
監査役
監査役定員
3人以上
監査役任期
-
株主総会・配当
招集通知期限
14日
書面投票
いいえ
電子投票
-
配当基準日
매결산기말
取締役会決議のみで可能な第三者割当限度額
転換社債（CB）
1,000億ウォン
新株予約権付社債（BW）
1,000億ウォン
報酬の根拠
- 取締役
- 주주총회 결의로 정한 지급한도 범위 내에서 이사회가 지급 여부 및 금액을 정한다
- 退職金
- 주주총회 결의를 거친 임원퇴직위로금 지급 규정에 의한다
役員報酬
2025年の事業報告書に基づく
報酬総額
7億ウォン
役員数
6人
1人当たり平均
1億ウォン
配当総額
-
報酬／配当
無配
5%以上の保有者
5%以上の保有報告はまだ収集されていません。
監査役
分析日 2026.09.02 23:01
| 監査役名 | 種別 | 任期開始 | 任期満了 | 在任期間 | D-day |
|---|---|---|---|---|---|
| 정승윤 | 監査役 | - | - | 1年 | - |
| 이건 | 監査委員 | - | - | 1年 | - |
| 김병하 | 監査役 | - | - | 1年 | - |
| 이진국 | 監査委員 | - | - | 1年 | - |
| 한승엽 | 監査委員 | - | - | 1年 | - |
| 홍석철 | 監査委員 | - | - | 1年 | - |
| 김정배 | 監査役 | - | - | 1年 | - |
| 명성국 | 監査役 | - | - | 6年 | - |
| 주기영 | 監査役 | - | - | 1年 | - |
| 신건철 | 監査委員 | - | 2025.03.28 | 2年 | 満了 |
| 이병국 | 監査委員 | - | 2025.03.28 | 2年 | 満了 |
役員一覧
| 氏名 | 役職 | 区分 | 年齢 | 任期満了 |
|---|---|---|---|---|
| 송윤상 | 대표이사 | 社内取締役 | 62歳 | - |
| 허정민 | 전무 | 미등기 | 62歳 | - |
| 진기천 | 상무 | 미등기 | 61歳 | - |
| 설성엽 | 상무 | 社内取締役 | 58歳 | - |
| 남준우 | 상무 | 미등기 | 56歳 | - |
| 허금윤 | 상무보 | 미등기 | 56歳 | 満了 |
| 최강환 | 상무 | 미등기 | 56歳 | - |
| 주기영 | 상무보 | 미등기 | 55歳 | - |
| 이근수 | 이사 | 社外取締役 | 55歳 | - |
| 장윤석 | 상무보 | 미등기 | 54歳 | - |
| 김주희 | 상무보 | 미등기 | 54歳 | - |
| 진장혁 | 부장 | 미등기 | 54歳 | - |
| 허재필 | 상무보 | 미등기 | 53歳 | - |
| 이진국 | 이사 | 社外取締役 | 53歳 | - |
| 윤정섭 | 부장 | 미등기 | 52歳 | 満了 |
| 문기영 | 부장 | 미등기 | 51歳 | - |
| 고동욱 | 부장 | 미등기 | 50歳 | - |
| 정영구 | 상무보 | 미등기 | 48歳 | 満了 |
| 김병하 | 부장 | 미등기 | 48歳 | - |
| 한승엽 | 이사 | 社外取締役 | 48歳 | - |
| 정승윤 | 상무 | 미등기 | 47歳 | - |
| 이건 | 이사 | 社外取締役 | 41歳 | - |
DART開示
開示情報を読み込み中…
アクティビズム・ガバナンス
法律・制度
重要度 3
자본규제 강화와 금융권 주주환원 병행 부담
금융그룹들이 생산적 금융 확대와 주주환원을 함께 추진하는 가운데 자본규제 강화로 자본관리 부담이 커질 수 있다는 분석이 나왔다. 위험가중치 조정 필요성도 제기됐다.
株主の視点 금융권 자본규제와 주주환원 정책의 충돌 가능성은 금융지주 주주의 배당·자사주 매입 여력에 영향을 줄 수 있다.